《保险专业基础》考试大纲
考试大纲:
考试科目由金融学基础和保险学原理组成,其中金融学基础占40%、保险学原理占60%。考试满分为150分。
一、金融学基础考试范围(占总分40%)
(一)货币与货币制度
1、货币的起源与货币形态变迁
2、货币的本质及形式
3、货币的职能
4、货币制度构成要素
5、货币制度类型
(二)信用
1、信用的主要形式及其含义、特点和作用
2、信用工具的种类及特点
3、利率的定义及种类
4、利率的决定
5、利率的风险结构和期限结构
(三)金融市场
1、金融市场的概念、基本要素及分类
2、金融市场的功能
3、货币市场及其工具
4、资本市场及其工具
5、其他金融市场及其工具:衍生工具市场、投资基金、外汇市场
(四)金融机构
1、金融机构的概念、种类
2、我国现行金融机构体系的构成
3、各类金融机构的主要业务和功能
(五)货币政策
1、货币政策的含义
2、货币政策的最终目标
3、货币政策的中介目标
4、货币政策工具
5、货币政策的传导机制
6、货币政策效应
(六)货币理论
1、存款货币的创造、中央银行体制下的货币创造过程
2、货币需求理论
3、货币供给及其口径、货币供给的控制机制、货币供给的内生性与外生性
二、保险学原理考试范围(占总分60%)
(一)危险管理与保险
1、危险及其特征与类型
2、危险管理的概念、成本与过程;可保危险需要满足的条件
3、保险的基本概念及其主要分类,商业保险与类似行为的联系和区别
4、保险的职能
5、保险的代价
6、保险在现代经济社会发展中的作用
7、金融体系中的保险,保险与财政,保险与宏观经济
(二)保险的基本原则
1、最大诚信原则
2、保险利益原则,各类保险的保险利益
3、损失补偿原则,被保险人请求损失赔偿的条件,保险人履行损失赔偿的限度;重复保险的损失分摊原则;代位追偿权的产生和行使的条件、金额限定、适用范围,委付的成立条件;损失补偿原则的适用范围
4、近因原则
5、运用保险的基本原则解决实务问题
(三)保险合同
1、保险合同的概念与特点
2、保险合同的主体与客体
3、保险合同的形式与内容
4、保险合同的订立与有效性
5、保险合同的履行
6、保险合同的变更、解除、终止与争议处理
7、保险合同涉及的法律关系
(四)保险类别
1、财产损失保险涵义、财产损失保险种类及其特点
2、责任保险、信用保险与保证保险的含义、特点
3、农业保险含义、特点
4、人寿保险涵义、特点及其主要险种
5、人寿保险的常用条款
6、意外伤害保险、健康保险的含义、特点、种类以及健康管理
7、再保险涵义、种类、特征;再保险与原保险的比较
8、社会保险的概念、原则、结构和功能;社会保险与商业保险的关系;社会保险基金的概念、特点与财务模式。
(五)保险经营
1、保险市场的经营主体类型
2、保险费率的构成与厘定、保险费的计算与保险金额的确定
3、保险展业与承保
4、保险赔偿与给付
5、保险准备金与偿付能力
(六)保险市场与保险监管
1、保险监管的原因、方式以及主要监管内容
2、保险产品与服务创新
参考书目:
025500保险(专业学位)
1.《金融学》(第五版)[货币银行学(第七版)],黄达,张杰编著,中国人民大学出版社,2020年。
2.《保险学》(第五版),张洪涛、张俊岩主编,中国人民大学出版社,2022年4月。
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